1、我国反洗钱制度主要包括两个方面，即“一个规定、两个办法”，其内容涵盖了金融机构的反洗钱工作原则和制度，以及中国人民银行、国家外汇管理局和金融机构的反洗钱工作职责和法律责任。这些规定和办法旨在确保金融机构能够有效执行反洗钱措施。金融机构必须建立四项主要反洗钱制度以满足监管要求。
2、“一个规定、两个办法”的内容主要包括两个方面：一是金融机构的反洗钱工作原则和制度；二是中国人民银行、国家外汇管理局和金融机构的反洗钱工作职责以及法律责任。金融机构应建立的反洗钱四项主要制度是：（1）“了解客户”制度；（2）大额交易报告制度；（3）可疑交易报告制度；（4）保存记录制度。
3、法律分析：我国反洗钱依据的“一个规定，两个办法”指的是《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。主要规范的是预防洗钱活动，目的是维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。
4、我国反洗钱依据的“一个规定，两个办法”指的是《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。我国反洗钱行政立法开始于2003年。
5、一法四规又称一法四令：一法是指：《中华人民共和国反洗钱法》；四规（四令）是指：①《金融机构反洗钱规定》；②《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》；③《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》；④《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
人民银行开展反洗钱现场检查的程序包括准备、实施和处理。将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》。
一）主持进场会谈和离场会谈；（二）确认现场检查结果；（三）决定现场检查中的其他重要事项。
包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。
反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供。
1、反洗钱培训的内容包括客户身份识别，客户身份资料和交易记录保存，大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。适用于机构及其员工的反洗钱法律法规。银行的内部政策，如客户身份识别及验证程序和政策，包括客户尽职调查（CDD）、增强尽职调查（EDD）和持续尽职调查。
2、反洗钱培训的内容主要包括以下几个方面：反洗钱基础知识。介绍反洗钱的基本概念、目的和意义，以及反洗钱工作的重要性和必要性。使参与者对反洗钱有一个初步且全面的认识。法律法规。重点讲解与反洗钱相关的法律法规，如《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等，以及实际操作中的合规要求。
3、反洗钱培训的内容很多，如：反洗钱基础知识、反洗钱法律法规、反洗钱业务操作。温馨提示：以上内容仅供参考。应答时间：2021-03-22，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
4、引导金融机构牢固树立反洗钱意识。扎实做好反洗钱培训和宣传工作。形成良好的反洗钱氛围。不断提升其公众形象和声誉。法律依据是反洗钱法第二十二条：金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
金融机构应建立健全反洗钱内部管理制度，确保员工了解并遵守反洗钱规定。同时，金融机构还应定期开展反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识和能力。综上所述：金融机构反洗钱规定是维护金融秩序、保护国家金融安全的重要法规。
第十七条至第二十一条规定了金融机构应向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易和可疑交易，并接受中国人民银行及其分支机构的反洗钱现场检查和非现场检查。第二十二条至第二十四条涉及了中国人民银行及其分支机构在反洗钱工作中的职责，包括调查可疑交易、对金融机构进行行政处罚以及反洗钱工作人员的行为规范。
金融机构反洗钱规定第一条为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本规定。
金融机构反洗钱规定是我国金融体系中的重要法规，旨在防止洗钱活动，维护金融秩序，保护国家金融安全。这些规定要求金融机构在业务活动中，对客户的身份进行核实，对交易进行监测，对可疑交易进行报告，并配合相关部门的调查工作。
第一条 为防止违法犯罪分子利用金融机构从事洗钱活动，维护金融安全，根据《中华人民共和国中国人民银行法》和其他法律、行政法规的规定，制定本规定。第二条 金融机构开展反洗钱工作，适用本规定。
金融机构反洗钱规定并未废止，它仍然是金融机构在业务运营中必须遵守的重要法规之一。金融机构应积极履行反洗钱职责，加强内部控制和风险管理，提高反洗钱工作的有效性和针对性，为维护国家金融安全和经济稳定做出积极贡献。
金融机构反洗钱规定第一条为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本规定。
1、金融机构反洗钱培训的目的是多方面的。首先，通过培训，员工可以深入了解反洗钱活动的内涵和实质，提升在实际操作中的敏感度和专业性，进而更有效地识别和预防洗钱行为。其次，增强员工对洗钱风险的感知，使其在日常工作中能够主动识别潜在的洗钱迹象，降低机构遭受洗钱活动冲击的风险。
2、金融机构反洗钱培训的目的是：保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识，反洗钱法律意识及合规意识；保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求；掌握反洗钱工作必备的技能。
3、引导金融机构牢固树立反洗钱意识。扎实做好反洗钱培训和宣传工作。形成良好的反洗钱氛围。不断提升其公众形象和声誉。法律依据是反洗钱法第二十二条：金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。